工欲善其事, 必先利其器：家族財富的安全、節稅與多代傳承
過去幾十年，很多家庭在資產積累階段，關注的是「回報率」和「增長速度」。但當資產規模逐漸擴大之後，真正決定結果的，往往不再是賺多少，而是 能否留得住、傳得穩、可控地交到下一代手中。真正做到富過三代！隨着法規的不斷變更， 傳承的結構也在不斷的調整！
在 SECURE Act 2.0 ( 退休金稅改) 通過後，大家的退休賬戶所扮演的角色正在發生巨大的變化。它已不再只是一個延稅工具，而正在成為 稅負集中、繼承規則變化、以及家族風險暴露 的交匯點。而這些風險，大多數並不會立刻顯現，而是往往在十年、二十年後，以一種「無法回頭」的方式出現。
對於高淨值家庭而言，真正的風險往往並非來自市場波動，而是來自 稅制變化、繼承規則調整、以及缺乏整體結構設計 所帶來的長期侵蝕。如何降低退休資產在多代傳承中的「稅務負擔」？ 如何避免退休金, 房地產成為家族財富安全傳承中最脆弱的一環？如何讓財富在下一代手中更可控、更安全、更有持續性？
本次講座將以 家族財富安全與節稅傳承 為核心，從制度變化出發，系統梳理 SECURE Act 2.0 （退休金稅改） 對退休金領取和跨代傳承的深層影響；並探討如何在合規前提下通過各種信託的靈活運用，將辛苦累積的各種資產納入 整體家族財富結構 之中。。
我們將重點分析：
一、 退休賬戶與稅務
SECURE Act 2.0 （退休金稅改）對家族財富的真實影響
二、资产保护与风险
三、高淨值家庭常見誤區（傳承視角）
美好生活基金會將於2026年2月28日特別邀請
廖婷律師，資深財務顧問林穎華女士為大家全方位深入分析財富省稅保護的管理之道，結合案例分析，幫助您掌握法律與金融並用的智慧。為關注長期財富安全、家族傳承與省稅效率的家庭，提供一套 可持續、可預期的規劃思路。真正做到資產最大化，稅務最小化, 實現多代傳承！
「真正成功的傳承，不是留下多少錢，而是留下一個能保護財富的結構!」
資深投資及財務規劃顧問
林穎華女士在金融行業工作已經21 年了。是一位經驗豐富的投資顧問和資深財務規劃顧問。長期服務於一線，直接面對客戶。在過去十多年一直和投行的律師，保險公司律師、會計師們一起工作，為很多高收入和高資產的家庭和企業主設計高端的財產保障計劃， 幫助企業主們解決了很多頭痛問題。在大量的案例中累積了豐富的保險、財務服務和信託規劃的專業知識和經驗。也是近十多年灣區主要媒體的財務活動重要演講嘉賓之一。
纽约人寿公司副总裁
紐約人壽高端理財顧問
專長於信託設計、稅務優化、商業法律。 由於對法律條文的熟悉和豐富的金融知識背景，針對於高資產人士的遺產規劃和企業傳承，還有信託的靈活運用方面有她非常獨特的見解和解決方案。
林穎華女士舊金山灣區現場講座照片
地點：1633 Old Bayshore Hwy, suite 280, Burlingame, CA 94010